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इण्डेक्स फण्ड (Index Fund)

इण्डेक्स फण्ड (Index Fund)

Index Fund एक प्रकार का इक्विटी म्युचूअल फण्ड है जो कि स्टाक में निवेश करता है। Index Fund में निवेश के लिए निवेशकों को किसी विशेषज्ञ से सलाह लेने की अवश्यकता नही पडती है। जब बाजार में मन्दी आती है तब सिक्योरिटी के मूल्यों में गिरावट आती है जिसके कारण Index Fund में भी मन्दी आती है। बाजार उठने पर सिक्योरिटी के मूल्यों में तेजी आती है जिसके कारण Index Fund में भी तेजी आती है। इस प्रकार Index Fund में निवेश का जोखिम उस सिक्योरिटी के जोखिम पर निर्भर करता है जिसमें निवेश होता है।

Index Fund द्वारा निवेश किया जाना (Index fund investing)

Index Fund किसी विशेष Index की सिक्योरिटी में एक निश्चित अनुपात में धनराशि निवेश करता है जिनका लक्ष्य BSE SENSEX तथा NSE NIFTY जैसे लोकप्रिय सूचकांक होते हैं। Index Fund किसी विशेष सेक्टर जैसे- IT, FARMA, AUTO SECTOR सूचकांक पर भी आधारित हो सकते हैं।

INDEX FUND पर पड़ने वाला बाजार का प्रभाव (Market impact of Index fund)

जब बाजार में मन्दी आती है तो Index Fund में भी मन्दी आती है। जब बाजार में तेजी आती है तब  Index Fund में भी तेजी आती है। इस प्रकार बाजार का इण्डेक्स फण्ड पर व्यापक प्रभाव पडता है। इसलिए बाजार के प्रभाव को ध्यान में रखकर सोच समझ कर ही निवेश करना चाहिए। निवेश करनें में कभी भी जल्दबाजी नही करनी चाहिए।

Index Fund में निवेश का जोखिम उस सिक्योरिटी के जोखिम पर निर्भर करता है जिसमें निवेश होता है।

Index Fund के प्रकार (Type of Index fund)

Index Fund दो प्रकार के होते हैः

  1. इक्विटी इण्डेक्स फण्ड।
  2. डेब्ट इण्डेक्स फण्ड।

भारत के टाप- 5 इण्डेक्स फण्ड (Top-5 Index Funds in )

क्र

सं0

इण्डेक्स फण्ड का नाम लान्च तिथि फण्ड कटेगरी प्लान टाइप न्यूनतम

SIP

फण्ड की अवधि

 

Expense

ratio

Rating AUM

(Fund size)

न्यूनतम

SWP

प्रतिवर्ष रिटर्न ड्यूरेशनशिप
1वर्ष 3 वर्ष 5वर्ष
1. UTI Nifty index fund 1

जनवरी

2013

 

इक्विटी

इण्डेक्स

फण्ड

Direct Rs.500 5

वर्ष

0.13% 5 star Rs.716

Cr.

Not

Supported

15.92% 15.92% 15.92

%

2. ICICI

Prudential Nifty index fund

1

जनवरी

2013

 

इक्विटी

इण्डेक्स

फण्ड

Direct Rs.1000 5

वर्ष

0.45% 4 star Rs.157

Cr.

Rs.500 8.90% 15.00% 19.50

%

 

3. HDFC

index fund

Sensex +

plane

1

जनवरी

2013

 

इक्विटी

इण्डेक्स

फण्ड

Direct Rs.500 5

वर्ष

0.85% 4 star Rs.7

Cr.

Rs.500 18.92% 9.99

%

13.80

%

4. HDFC

index

fund Nifty

plane

 

1

जनवरी

2013

 

इक्विटी इण्डेक्स

फण्ड

Direct Rs.500 5

वर्ष

0.16% 4 star Rs.312

Cr.

Rs.500 15.93% 10.61% 15.34

%

5. HDFC

index fund

Sensex

plane

1

जनवरी

2013

 

इक्विटी

इण्डेक्स

फण्ड

Direct Rs.500 5

वर्ष

0.15% 3 star Rs.105

Cr.

Rs.500 18.49% 10.64% 13.80

%

 

इण्डेक्स फण्ड में निवेश करने से पूर्व ध्यान देने वाली महत्वपूर्ण बातें (Important things to consider before investing in Index funds)

  1. जिस फण्ड में निवेश करना चाहते हैं, निवेश करने सा पूर्व उसका मूल्यांकन अवश्य कर लें, मात्र उस फण्ड की लोकप्रियता के आधार पर ही निवेश न करें।
  2. किसी फण्ड में आप अपनी धनराशि जितने समय के लिए निवेश करना चाहते हैं उस समय के आधार पर उसके रिटर्न ड्यूरेशनशिप को ध्यान में रखते हुए ही निवेश करें।
  3. म्युचुअल फण्ड के लिए डायरेक्ट प्लान अन्य दूसरी योजनाओं की तुलना में अधिक रिटर्न देता है। इसलिए डायरेक्ट प्लान में निवेश ज्यादा लाभप्रद रहता है।
  4. निवेश करने के बाद सप्ताह में कम से कम एक दो बार निवेश का रिव्यू अवश्य लिया जाय।
  5. उसी इण्डेक्स फण्ड में निवेश करना चाहिए जिसमें रिटर्न अन्य इण्डेक्स फण्ड से अधिक हो तथा एक्सपेंस रेशियो कम हो ताकि अधिक से अधिक रिटर्न मिल सके।
  6. निवेशक को निवेश करने से पूर्व जांच पडताल कर लेना चाहिए तथा अपनी आवश्यकताओं पर भलीभांति विचार कर लेना चाहिए। इसके बाद अपनी आवश्यकताओं के अनुसार ही निवेश करना चाहिए।

Index Fund में निवेश से लाभ (Profit from investing in Index funds)

  1. इण्डेक्स फण्ड में निवेश से होने वाला लाभ इण्डेक्स की तेजी पर निर्भर करता है अर्थात् इण्डेक्स में जितनी तेजी आती है उतना अधिक लाभ होता है। इण्डेक्स में मन्दी आने पर हानि होती है।
  2. लम्बी अवधि का निवेश करने पर होने वाले लाभ पर टैक्स नही देना पडता।
  3. फण्ड प्रबन्धन के तौर पर बहुत कम धन खर्च होता है।
  4. लम्बी अवधि के लिए निवेश करने वाले निवेशकों के लिए बेहतर लाभ अर्जित करने का यह बहुत अच्छा निवेश है।

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